銀監(jiān)會(huì)依法查處廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件13家出資機(jī)構(gòu) 罰沒13.41億元

近日，銀監(jiān)會(huì)又依法對(duì)涉及該案的13家出資機(jī)構(gòu)作出了行政處罰，包括中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、恒豐銀行、興業(yè)銀行鄭州分行、興業(yè)銀行青島分行、天津?yàn)I海農(nóng)商行、中鐵信托、河北省金融租賃有限公司、吉林環(huán)城農(nóng)商行、吉林舒蘭農(nóng)商行、吉林永吉農(nóng)商行、吉林蛟河農(nóng)商行、吉林公主嶺農(nóng)商行、吉林乾安縣農(nóng)合等，罰沒金額合計(jì)13.41億元。此前，12月8日和12月22日，銀監(jiān)會(huì)分別依法公開了廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔(dān)保案件中的案發(fā)機(jī)構(gòu)和通道機(jī)構(gòu)的查處情況。

【詳細(xì)內(nèi)容】

銀監(jiān)會(huì)依法查處廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件出資機(jī)構(gòu)

今年以來，銀監(jiān)會(huì)堅(jiān)決貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，把主動(dòng)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)放在更加重要的位置，全力整治市場(chǎng)亂象，依法查處大案要案。銀監(jiān)會(huì)堅(jiān)持違法必究，糾查必嚴(yán)，對(duì)于案件中涉及的案發(fā)機(jī)構(gòu)、通道機(jī)構(gòu)和出資機(jī)構(gòu)都要依法查處，讓違法違規(guī)的機(jī)構(gòu)和人員都要付出代價(jià)，切實(shí)維護(hù)銀行業(yè)合規(guī)健康發(fā)展的良好秩序。

經(jīng)過立案、調(diào)查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復(fù)核、聽證等一系列法定程序后，2017年12月8日和12月22日，銀監(jiān)會(huì)分別依法公開了廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔(dān)保案件中的案發(fā)機(jī)構(gòu)和通道機(jī)構(gòu)的查處情況。近日，銀監(jiān)會(huì)又依法對(duì)涉及該案的13家出資機(jī)構(gòu)作出了行政處罰，包括中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、恒豐銀行、興業(yè)銀行鄭州分行、興業(yè)銀行青島分行、天津?yàn)I海農(nóng)商銀行、中鐵信托有限責(zé)任公司、河北省金融租賃有限公司、吉林環(huán)城農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林舒蘭農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林永吉農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林蛟河農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林公主嶺農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林乾安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社等，罰沒金額合計(jì)13.41億元，其中，沒收違法所得6.61億元，并處1倍罰款6.61億元，其他違規(guī)罰款1930萬元。同時(shí)，對(duì)這些出資機(jī)構(gòu)的45名責(zé)任人作出行政處罰，其中，取消6人高管任職資格，禁止3人一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作，對(duì)36名高級(jí)管理人員和相關(guān)責(zé)任人分別給予警告和經(jīng)濟(jì)處罰。至此，廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件監(jiān)管立案調(diào)查和行政處罰工作已基本結(jié)束。

這些出資機(jī)構(gòu)存在以下幾方面的問題，一是業(yè)務(wù)開展不審慎，合規(guī)意識(shí)淡漠，以通道作為隱匿風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)避監(jiān)管的手段，用同業(yè)保函等協(xié)議為風(fēng)險(xiǎn)兜底，嚴(yán)重違反監(jiān)管的禁止性規(guī)定，個(gè)別機(jī)構(gòu)甚至屢查屢犯。二是對(duì)項(xiàng)目盡職調(diào)查不到位，投后管理缺失，借創(chuàng)新之名拉長(zhǎng)融資鏈條，推高金融杠桿，助推亂象，擾亂市場(chǎng)秩序，客觀上為其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者樹立了不良榜樣。三是過度追求業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和速度，既不了解自己的客戶，又不能穿透管理風(fēng)險(xiǎn)；既不能提供實(shí)質(zhì)金融服務(wù)，又缺少風(fēng)險(xiǎn)