央行再出手！多家銀行因違反反洗錢業(yè)務等相關規(guī)定收大額罰單，其違法行為多涉及未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、占壓財政存款或資金、未按規(guī)定收繳假幣等。

因違反反洗錢業(yè)務規(guī)定

招商銀行廣州分行被罰224萬元

近日，中國人民銀行廣州分行官網(wǎng)披露的廣州銀罰字[2022]18號行政處罰決定書顯示，招商銀行股份有限公司廣州分行違反反洗錢業(yè)務的如下規(guī)定：未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按照規(guī)定報送可疑交易報告。因此，中國人民銀行廣州分行決定對其罰款人民幣224萬元。

與此同時，時任招商銀行廣州分行的兩位副行長以及該分行的運營管理部總經(jīng)理均被處以罰款。

未按規(guī)定報送可疑交易報告等

東莞農(nóng)商行被罰170萬元

此外，同日披露的廣州銀罰字[2022]22號行政處罰決定書顯示，東莞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司違反反洗錢業(yè)務的如下規(guī)定：未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按照規(guī)定保存客戶身份資料及交易記錄；未按照規(guī)定報送可疑交易報告，根據(jù)相關規(guī)定，中國人民銀行廣州分行決定對其罰款人民幣170萬元。

時任東莞農(nóng)村商業(yè)銀行零售業(yè)務部總經(jīng)理、內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理、運營管理部總經(jīng)理、公司業(yè)務部總經(jīng)理因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，也分別被處罰款。

平安銀行股份有限公司廣州分行也因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定報送可疑交易報告兩項違法行為，中國人民銀行廣州分行對其罰款90萬元。同時，兩位相關負責人被罰款合計7.9萬元。

興業(yè)銀行一分行收百萬罰單

因占壓財政存款或資金等

6月23日，中國人民銀行呼和浩特中心支行披露了一則行政處罰信息公示表，其中顯示，興業(yè)銀行呼和浩特分行因四項違法行為被罰款131萬元。主要涉及的違法行為包括錯報投訴數(shù)據(jù)；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；超過期限或未向人民銀行報送賬戶開立資料；占壓財政存款或資金。此外還有6位相關負責人均被處以1萬元罰款。

一口氣開出多張罰單

4家銀行因違反反洗錢業(yè)務被罰

6月24日，中國人民銀行長沙中心支行一口氣開出多張罰單，涉及4家銀行及相關負責人。

其中，工商銀行湖南省分行因占壓財政資金；假幣收繳業(yè)務監(jiān)控保存期限少于3個月；結算賬戶未按規(guī)定備案；錯報、漏報投訴數(shù)據(jù)；未按要求向金融消費者披露與金融產(chǎn)品和服務有關的重要內(nèi)容；收集與業(yè)務無關的消費者金融信息；未建立以分級授權為核心的消費者金融信息使用管理制度；未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識別；未按規(guī)定對高風險客戶采取強化識別措施等9項違法行為，被中國人民銀行長沙中心支行警告，并處91.8萬元罰款。時任工商銀行湖南省分行銀行卡中心總經(jīng)理被處3.5萬元罰款。

此外，湖南瀏陽農(nóng)村商業(yè)銀行因